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146.36人呃財務公司被捕


偽造文件 助不合資格人士貸款

本港銀行及財務機構積極開拓私人貸款市場,盡量簡化私人貸款申請的程序,被不法分子有機可乘。廉政公署偵破兩個專門向財務機構騙取私人貸款的犯罪集團,拘捕三十六名人士,包括兩間財務機構的三名僱員。他們涉嫌以貪污手段及偽造文件,詐騙最少三間財務機構,騙取數以十萬元計的私人貸款。

五負責人疑是主腦

廉署較早前接獲多宗貪污舉報,經調查後,廉署執行處Z組上周四及五展開代號「風雲」的行動,先後拘捕三十六人,除兩間財務機構的三名僱員外,尚包括十八名借款人及十五名中間人。

廉署調查發現,三間財務顧問公司的五名負責人懷疑是該兩個犯罪集團的主腦,廉署懷疑這五人操控集團運作。據悉,由於有關借款人的工作及收入等不符借貸條件,涉案的犯罪集團為進行有關勾當,涉嫌招募有關財務顧問公司的多名負責人及僱員作中間人,以協助偽造申請貸款所需的文件,例如工作紀錄及入息證明。有關犯罪集團成員亦涉嫌向最少兩間財務機構的僱員提供賄賂,作為批核多名不合資格借款人申請私人分期貸款的報酬。

據了解,廉署發現至今最少有三間財務機構「中招」,被該兩個犯罪集團詐騙至少數以十萬元計的私人分期貸款。有關貪污指控的調查繼續進行。

業界:審批存漏洞

擁有二十多年會計師經驗的永安會計師事務所主席梁永安指出,不少財務機構審批借貸申請時,一般只會要求申請人提供入息及工作紀錄等文件副本作證明,審批上存有漏洞。「就算要求有會計師或律師簽名證明有關文件係真確,不法分子亦可冒認話得到我地(會計師)既確認,根本依家既財務公司唔會搵第三者去確認究竟的文件係唔係真。」因此,他建議當局應設立一個核數資料庫,將所有經會計師及核數師處理的檔案資料儲存,以便銀行及財務機構審核有關私人貸款的資料是否真確,「又或者財務機構俾多小小錢,向會計師查核真假,證明會計師有無簽名核實過有關文件。」

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